ปัจจุบันประเทศไทยกำลังเข้าสู่สังคมของผู้สูงอายุ (aging society) ซึ่งในปัจจุบันสัดส่วนของผู้สูงอายุต่อสัดส่วนประชากรทั้งหมดมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเป็นอย่างมาก โดยข้อมูลจากศูนย์วิจัยทางเศรษฐศาสตร์มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์แสดงว่าในปี 2556 มีผู้ที่อายุมากกว่า 65 ปี ร้อยละ 9.71 ต่อประชากรทั้งหมด และมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้น และในอีก 10 ปีข้างหน้า หรือปี 2568 สถาบันวิจัยเพื่อการพัฒนาประเทศทำนายว่า ประเทศไทยมีผู้สูงอายุจำนวนมากและมีรายได้ระดับปานกลาง ซึ่งสถานการณ์ดังกล่าวจะส่งผลกระทบต่อการเจริญเติบโตของเศรษฐกิจภายในประเทศเป็นอย่างมาก เนื่องจากผู้สูงอายุที่มีรายได้ไม่เพียงพอสำหรับการเกษียณจากการทำงาน จะอยู่ในภาวะพึ่งพา จากประชากรที่อยู่ในวัยทำงาน และยังคงมีภาระค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาลที่รัฐจะต้องแบกรับอีกจำนวนมาก จากการคาดการณ์ของศูนย์วิจัยทางเศรษฐศาสตร์ฯ คาดว่าจะมีการใช้จ่ายภาครัฐในการดูแลผู้สูงอายุในสัดส่วนร้อยละ 9.25 ของงบประมาณทั้งหมดในปี 2564 เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 7.40 ในปี 2556 หรือคิดเป็นเม็ดเงินที่เพิ่มขึ้นกว่า 273,052 ล้านบาท โครงการเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณสำหรับผู้สูงวัยมีวัตถุประสงค์เพื่อจะสร้างความตระหนักรู้ในสถานภาพทางการเงินสำหรับผู้สูงวัย เพื่อให้สามารถเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับวัยเกษียณ โดยเน้นกลุ่มเป้าหมายเป็นข้าราชการ เนื่องจากข้อมูลของสำนักงานสถิติแห่งชาติแจ้งว่า ในปี 2553 กลุ่มข้าราชการมีหนี้สินเป็นจำนวน 20 เท่าของรายได้ต่อเดือน ซึ่งเพิ่มขึ้นจากปี 2557 ที่ 16.8 เท่าของรายได้ต่อเดือนและมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอีก การเตรียมการเพื่อการเกษียณสำหรับผู้สูงอายุ จึงเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากเมื่อผู้สูงอายุเกษียณ รายได้ที่เคยได้รับก็มีจำนวนน้อยลง พร้อมทั้งค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาลก็เพิ่มตามมาอีกด้วย ดังนั้นการวางแผนการเงินสำหรับการเกษียณจึงเป็นสิ่งสำคัญ ที่จะต้องให้ความใส่ใจเป็นอันดับแรก คณะทำงานจึงเห็นความสำคัญ และมีแนวคิดของการจัดการเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณสำหรับผู้สูงวัย ทั้งในวัยก่อนเกษียณ (ระยะ ภายใน 10 ปี ก่อนเกษียณ) และวัยเกษียณแล้วแต่ยังคงมีความสามารถในการใช้ชีวิต (60-75 ปี) โดยการตรวจสุขภาพทางการเงิน และให้ความรู้เกี่ยวกับการบริหารจัดการการเงินเพื่อการบริหารเงินส่วนบุคคล (personal finance) อันได้แก่ การบริหารเงินเพื่อป้องกันผลกระทบจากเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน (security) สร้างความความมั่นคงของชีวิต (stability) สร้างความความมั่นคงของชีวิต (stability) และป้องกันและบริหารความมั่งคั่ง (protection and management)